3 פעולות לתכנון פרישה חכם
כאשר אנו מתקרבים לגיל פרישה, חיוני לעסוק בתכנון פרישה חכם כדי להבטיח עתיד נוח ובטוח.הנה שלוש פעולות חשובות שיש לנקוט לפני
מרץ 21, 2024
ברוכים הבאים לג'י סמארט, המובילה בתחום שירותי הפיננסים בישראל.
ליבת ההתמחות של החברה הינה ליווי ובקרה בתחומי הביטוח, פנסיה, גמל וקרנות השתלמות,
תוכניות השקעה פיננסיות והשקעות אלטרנטיביות, תוך התמקדות בצרכי הלקוחות.
ג'י סמארט פועלת ליצירת תהליך שירות פשוט להבנה, המשלב חוויה אנרגטית ומשפחתית, המעוררת השראה להצלחה ולהתפתחות אישית וארגונית.
בג'י סמארט, אנו מכוונים להיות המובילים בתחומנו. מקצוענות, מצוינות ואמינות הן העמודים שעליהם אנו שוקדים ללא פשרות.
אנו מאמינים בהקמת תשתית המקיפה את כל צרכי הלקוחות שלנו ב-360 מעלות, תוך יצירת חווית משתמש ייחודית, אישית ופורצת דרך.
אנו מבינים שהעתיד הוא כאן ועכשיו. התחייבותנו אליכם היא ללוות אתכם לכל אורך הדרך, להבטיח שאתם תוכלו להתמקד במה שבאמת חשוב – חלומותיכם ומטרותיכם. אנו כאן לספק לכם ביטחון, תמיכה ושירות מהטובים ביותר, כדי שתוכלו להגשים את החזון שלכם ללא דאגות.
נשוי+3 , מתגורר בהרצליה. בעל תואר שני בניהול מאוניברסיטת בן גוריון וותק של מעל 25 שנים בענף במגוון תפקידים. שירת כמפקח מטעם חברות הביטוח, מנכ"ל של סוכנויות הסדר ויועץ פנסיוני ופרישה לחברות ולפרטיים. מומחה בליווי ובקרה לחברות ותכנון פרישה תוך יישום מודלים מתקדמים. מתכנן פיננסי מורשה CFP מטעם האיגוד הבינלאומי, סוכן ביטוח פנסיוני ומתכנן פרישה.
נשוי + 2, מתגורר באשדוד. בעל תואר שני בכלכלה ומנהל עסקים. ותק של מעל 20 שנים בענף במגוון תפקידים כיועץ השקעות בכיר בבנק הבינלאומי, מנהל תחום קופות גמל וסוכן ביטוח מומחה בניהול סיכונים משפחתי, ביטוח בריאות, תוכניות חיסכון והשקעה ביטוח נסיעות לחו"ל וביטוח אלמנטרי . מורשה בתחום הפנסיוני והביטוח הכללי.
תכנון תחום המדיניות פנסיונית בארגונים, ליווי שוטף ובקרה למעסיקים. החברה מספקת תכנון מקצועי המתמקד אך ורק בצרכים ובאינטרסים של הארגונים מקבלי השירות תוך ביצוע מיפוי ואבחון לשלל היצרנים. אנו מקפידים על הפרדת אינטרסים קפדנית בין ספק 'המוצר' לצרכי הלקוח וכך דואגים להתאים את המסלול האופטימלי לכל לקוח באופן פרטני ולפי צרכיו בלבד.
עזיבת עבודה ותכנון הפרישה לגמלאות הינן אבני דרך משמעותיות בחיינו. העדכונים והשינויים הרבים בחקיקה, במיסוי ובתקנות הפנסיוניות, מייצרים חוסר בהירות לגבי מעמד הכספים שנצברו בתקופות שונות ומשפיעים על החיסכון ואפשרויות המשיכה שלנו במעבר בין מעסיקים ובעת הפרישה לגמלאות. תכנון וניהול נכון של כספים והנכסים העומדים לרשותנו בתוכניות השונות ובכלל, עשויים לחסוך סכומי כסף רבים במעבר בין המעסיקים, לשפר את ההכנסות ביציאה לגמלאות וכתוצאה מכך להיטיב עם רמת החיים הצפויה בעת הפרישה.
התא המשפחתי צבר במהלך השנים חסכונות פנסיוניים, מקורות הון ונכסים שאמורים להבטיח לנו שקט נפשי ועתיד כלכלי בטוח לזמן הפרישה לפנסיה. בכדי להבטיח עתיד כלכלי יציב ובטוח עלינו לדאוג לניצול מיטבי של החסכונות והנכסים שצברני, ולשם כך נדרשת ראיה רחבה ניהול ומעקב שוטף תוך התייחסות לכלל הנכסים, לרבות בחינת השקעות אלטרנטיביות, התאמת תמהיל ההשקעות מעת לעת, והשוואת התשואות באופן עקבי אל מול מדדי ייחוס, תוך ניצול הטבות המס ושימת דגש על יתר המרכיבים המהווים את הבסיס ליצירת תהליך של צמיחה כלכלית. ג'י סמארט מציעה ללקוחותיה תכנון פיננסי על ידי מתכננים פיננסיים מומחים החברים באיגוד המתכננים הפיננסיים בישראל בעלי הסמכת CFP מאיגוד המתכננים הפיננסים הבינלאומיים.
הרצאות מאירות עיניים בשפה פשוטה ברורה ומובנת לכל. ההרצאות נבנו מתוך ניסיון עתיר שנים בהעברת מסרים להבנת העולם הפנסיוני לעובדים בחברות מכל הסוגים . הרצאות בנושא סיום העסקה בשפה פשוטה כמו גם, ימי עיון והדרכות למנהלי משאבי אנוש וחשבי שכר בארגונים.
כאשר אנו מתקרבים לגיל פרישה, חיוני לעסוק בתכנון פרישה חכם כדי להבטיח עתיד נוח ובטוח.הנה שלוש פעולות חשובות שיש לנקוט לפני
תכנון הפנסיה שלך הוא היבט חיוני בהיערכות לפנסיה בישראל.הנה חמישה שלבים חיוניים כדי להבטיח תוכנית פנסיה מאובטחת: 1. הבנת המצב
הגעה לגיל פרישה היא אבן דרך משמעותית,להלן שבעה סימני אזהרה שכדאי להיזהר מהם לקראת קבלת קצבה: 1. חסכון לא מספק:
ההגעה לגיל הפרישה בישראל מצריכה תכנון קפדני וזאת על מנת להבטיח מעבר חלק לשלב הבא בחיים. להלן הצעדים הראשונים החיוניים
בכל הנוגע לתכנון פרישה בישראל, שיתוף פעולה עם איש מקצוע הוא מהלך חכם.הנה מספר סיבות מדוע חיוני לתכנן את הפרישה
אחד החששות הנפוצים לגבי תכנון פרישה הוא מה יקרה לתוכנית הפנסיה שנו לאחר שלא נהיה כאן. להלן סקירה קצרה של נקודות
מנשה היקר, אני רוצה להביע את תודתי הכנה לך ולצוות ג'י סמארט על התנהלות יוצאת הדופן בטיפול בתביעת הנכות מתאונה שעברתי. ברצוני לומר לך כי הפכת סיטואציה לא נעימה וארוכה לקלילה וברורה. חייב לציין שהפגנת מומחיות, רוגע, אוזן קשבת, התמדה ועקשנות לאורך כל התהליך במיוחד ברגעי משבר שהיו. כל התכונות הללו לא מובנות מאליהן ובאמת יוצאות דופן. בזכותך התביעה טופלה במהירות ויעילות רבה מול חברת הביטוח מנורה בע"מ. מאחל לך שתמשיך כך תמיד. תודה על הכל .
מנשה וואו, רציתי לומר לך תודה על עזרתך המדהימה בתביעות ביטוח הבריאות והנכות שלי. הפכת את הכל כל כך קל, ולא הייתי צריכה לדאוג לגבי עלויות וכסף בזמנים הקשים שעברתי. אתה סוכן ביטוח מדהים, ואני ובעלי אסירי תודה על עזרתך.
אני רוצה להביע את תודתי הכנה לך ולצוות ג'יסמארט על התנהלות יוצאת הדופן בטיפול בתביעת הנכות ואובדן כושר העבודה שלי. הפכת מצב שלא נעים לעבור אותו לקל יותר. המומחיות וההתעקשות שהפגנת באמת יוצאות דופן ובזכותך התביעה טופלה במהירות מול חברת הביטוח מנורה ומגדל .
צוות ג'י סמארט היקרים, אני אסיר תודה על הטיפול הראוי להערכה בטיפול במקרה הפטירה שנפל על משפחתנו בזמן לא צפוי. מעבר לגובה הפיצוי שממש הציל אותנו, האמפתיה והיעילות שלך ושל צוות ג'י סמארט בתקופת האובדן שלנו היו באמת יוצאות דופן. המסירות שלך לתמוך במשפחה ברגעים האפלים ביותר ראויה להערכה. תודה מקרב לב.
מנשה היקר, רציתי להודות לך ולצוות ג'י סמארט על החמלה והמקצועיות בטיפול בתביעות ביטוח הבריאות שלנו. תשומת הלב שלך לפרטים והסיוע המהיר סיפקו לנו שקט נפשי בתקופה מאתגרת. אנו באמת אסירי תודה על המומחיות שלך כסוכן ביטוח חיים זו באמת מתנה להיות לקוחות שלך ונדאג להפיץ את זה לכל מי שאנחנו אוהבים.
זמן לומר תודה. על השירות הצמוד, הליווי, על זה שרדפתם אחרי ולא אני אחריכם. על הדגלים שהרמתם כשמשהו לא כשורה, והרבה הרבה על הלב הענק שרוצה לסייע ללא כל תמורה. ברגעים הפחות נעימים של החיים, בהתמודדות מול חברות הביטוח, נוכחתי לדעת שיש לי על מי להישען. אשמח לתת לכם שירות חזרה ולהמליץ לכל מתעניין.