ההגעה לגיל הפרישה בישראל מצריכה תכנון קפדני וזאת על מנת להבטיח מעבר חלק לשלב הבא בחיים. להלן הצעדים הראשונים החיוניים שיש לנקוט לקראת קבלת הטבות פנסיה:

1. להכיר את תוכנית הפנסיה שלך:

כדאי להבין את הפרטים של תוכנית הפנסיה שלך, כולל סוג התוכנית,
ההפקדות שנעשו והטבות נוספות הקיימות בתוכנית..

2. לבחור את מסלול הפרישה הנכון:

ישנן דרכים שונות לקבל הטבות פנסיה. ניתן לבחור בתשלום חד פעמי או קצבה.
לכל אפשרות יש את היתרונות והשלכות המס שלה.
רצוי לבחור את הנתיב המתאים ליעדים הפיננסיים שלך.

3. מיסוי על פיצויי פנסיה:

היו מודעים לכללי המיסוי.
חשוב לדעת כיצד יחולו הטבות הפנסיה שלך במס חיוני לתכנון פרישה יעיל.

4. אסטרטגיית נסיגה:

לפתח אסטרטגיה ברורה למשיכת כספי פנסיה.
שקול גורמים כגון תוחלת החיים המשוערת שלך, הצרכים הפיננסיים וסובלנות לסיכון.

5. הדרכה מקצועית:

תכנון פרישה יכול להיות מורכב, וליווי מקצועי יכול לעשות הבדל משמעותי.
התייעצו עם מומחים המתמחים בתכנון פרישה, כמו הצוות ב-"GSMART",
כדי להבטיח שתקבלו החלטות מושכלות.

על ידי נקיטת צעדים ראשונים אלה ופנייה לסיוע מקצועי,
ניתן להקים את הבסיס לפרישה בטוחה ונוחה.
אם יש לכם שאלות כלשהן או זקוקים להדרכה בשלב קריטי זה,
כדאי לפנות אלי ב-"GSMART".