אחד החששות הנפוצים לגבי תכנון פרישה הוא מה יקרה לתוכנית הפנסיה שנו לאחר שלא נהיה כאן.
 להלן סקירה קצרה של נקודות המפתח:

1. ייעוד מוטב:
רוב תכניות הפנסיה מאפשרות לך לקבוע מוטבים שירשו את נכסי הפנסיה שלך עם פטירתך.
חשוב לשמור על מידע זה עדכני, במיוחד אם המשפחה או הנסיבות שלך משתנות.

2. הטבות לבני זוג:
בישראל, לרוב יש לבני זוג זכויות ספציפיות בחלק מהקצבאות הפנסיוניות של השותף שנפטר.
הבנת הזכויות הללו והבטחת בן/בת הזוג שלך מיודע היטב היא חיונית.

3. השלכות מס:
עשויות להיות השלכות מס על המוטבים  או היורשים החוקיים שלך כאשר הם מקבלים נכסי פנסיה.
זה חיוני להיות מודע לחובות המס הפוטנציאליות הללו.

4. תכנון עיזבון:
שילוב תוכנית הפנסיה שלך בתוכנית העיזבון הכוללת שלך הוא חיוני.
זה מבטיח שההטבות הפנסיוניות שלך יתאימו ליעדי חלוקת העיזבון וההעברה הבינדורית שלך.

5. הדרכה מקצועית:
התייעצות עם איש מקצוע פיננסי, כמו המומחים של "GSMART", יכולה לעזור לך לנווט בעניינים מורכבים אלה.
אנשי מקצוע טובים יכולים לסייע באופטימיזציה של תהליך ההורשה ובצמצום כל בעיה פוטנציאלית.

על ידי התייחסות להיבטים הללו של תוכנית הפנסיה שלך,
אתה מבטיח מעבר חלק יותר של הנכסים שלך ליקירייך לאחר 120.
אם יש לך שאלות כלשהן או שאתה זקוק לסיוע בתכנון הירושה של הנכסים הפנסיוניים שלך,
אנא אל תהסס לפנות אלי ב-"GSMART".
 יחד, נוכל לוודא שתוכנית הפרישה שלך מספקת הטבות מתמשכות למשפחתך.