כאשר אנו מתקרבים לגיל פרישה, חיוני לעסוק בתכנון פרישה חכם כדי להבטיח עתיד נוח ובטוח.
הנה שלוש פעולות חשובות שיש לנקוט לפני פרישה:

1. בדיקת פערים: מתרחשת כ-10 שנים לפני הפרישה

הצעד הראשון הוא לסקור את התוכניות הקיימות שלך ולהבין את ההכנסה הצפויה ממקורות שונים כגון ביטוח לאומי, ביטוח מנהלים, קרנות פנסיה וקופות גמל אחרות. חיוני לזהות פערים בין הציפיות שלך לבין המצב הנוכחי. הערכה זו מסייעת לך להגדיר יעדי הכנסה ריאליים לפנסיה.

2. סקירה וחידוד נתונים

תכנון פרישה מקצועי חיוני בשלב זה, מאפשר לך לקבל הבנה מקיפה של המצב הפיננסי שלך ולקבל החלטות מושכלות כדי לגשר על פערים. סקירות סדירות של תוכנית הפרישה שלך, באופן אידיאלי כל שנתיים, מבטיחות שנהיה בדרך לעמוד ביעדי הפרישה שלך. ניתן לבצע התאמות ברמות החיסכון ובאסטרטגיות ההשקעה כדי להתיישר עם יעדי הפרישה שלך.

3. פרישה בפועל

כאשר מתקרבים לשלב הסופי של הפרישה, יש לבצע פעולות ספציפיות:

– לבחור את מסלול הפרישה הנכון בהתאם להעדפותיך ולצרכים הפיננסיים שלך.

– כדאי להכיר את הנחיות המיסוי לקרנות הפיצויים.

– לפתח אסטרטגיית משיכה שתואמת את המטרות שלך, בין אם זה קבלת הכספים כסכום חד פעמי או באמצעות קצבה.

זכרו, פעולות אלו הן קריטיות, וההחלטות שתקבלו בשלב זה הן משמעותיות.
חפש ייעוץ מקצועי כדי לנווט שלב זה ביעילות ולהבטיח שתוכנית הפרישה שלך
תהיה אופטימלית כדי לספק את התוצאה הטובה ביותר האפשרית.

 לסיוע בתכנון הפרישה שלך או שיש לך שאלות כלשהן לגבי הבטחת עתידך הכלכלי,
אני כאן כדי לעזור. צרו איתי קשר ב"GSMART", ובואו נתחיל לתכנן פרישה נוחה.