3 פעולות לתכנון פרישה חכם
כאשר אנו מתקרבים לגיל פרישה, חיוני לעסוק בתכנון פרישה חכם כדי להבטיח עתיד נוח ובטוח.הנה שלוש פעולות חשובות שיש לנקוט לפני
מרץ 21, 2024
ברוכים הבאים לג'י סמארט, המובילה בתחום שירותי הביטוח והפיננסים בישראל.
ג'י סמארט פועלת ליצירת תהליך שירות פשוט להבנה, המשלב חוויה אנרגטית ומשפחתית, המעוררת השראה להצלחה ולהתפתחות אישית וארגונית.
בג'י סמארט, אנו מכוונים להיות המובילים בתחומנו. מקצוענות, מצוינות ואמינות הן העמודים שעליהם אנו שוקדים ללא פשרות.
אנו מאמינים בהקמת תשתית המקיפה את כל צרכי הלקוחות שלנו ב-360 מעלות, תוך יצירת חווית משתמש ייחודית, אישית ופורצת דרך.
אנו מבינים שהעתיד הוא כאן ועכשיו. התחייבותנו אליכם היא ללוות אתכם לכל אורך הדרך, להבטיח שאתם תוכלו להתמקד במה שבאמת חשוב – חלומותיכם ומטרותיכם. אנו כאן לספק לכם ביטחון, תמיכה ושירות מהטובים ביותר, כדי שתוכלו להגשים את החזון שלכם ללא דאגות.
נשוי + 2, מתגורר באשדוד. בעל תואר שני בכלכלה ומנהל עסקים. ותק של מעל 20 שנים בענף במגוון תפקידים כיועץ השקעות בכיר בבנק הבינלאומי, מנהל תחום קופות גמל וסוכן ביטוח מומחה בניהול סיכונים משפחתי, ביטוח בריאות, תוכניות חיסכון והשקעה ביטוח נסיעות לחו"ל וביטוח אלמנטרי . מורשה בתחום הפנסיוני והביטוח הכללי.
נשוי+3 , מתגורר בהרצליה. בעל תואר שני בניהול מאוניברסיטת בן גוריון וותק של מעל 25 שנים בענף במגוון תפקידים. שירת כמפקח מטעם חברות הביטוח, מנכ"ל של סוכנויות הסדר ויועץ פנסיוני ופרישה לחברות ולפרטיים. מומחה בליווי ובקרה לחברות ותכנון פרישה תוך יישום מודלים מתקדמים. מתכנן פיננסי מורשה CFP מטעם האיגוד הבינלאומי, סוכן ביטוח פנסיוני ומתכנן פרישה.
חיסכון נזיל לכל מטרה כפוף למס רווחי הון. קיים מגוון רחב של תוכניות חיסכון ותוכניות השקעה בחברות השונות. כדאי לבחון את ההשקעה כחלק מרמת הסיכון בסך הנכסים.
טיפול בקרנות פנסיה וביטוח מנהלים מחייב התמקצעות ספציפית וידע נרחב כולל דיווח למעסיקים לצורך קליטת הקופות במערכות השכר שלו. אנו משתמשים במערכות ובסימולטורים ייחודיים על מנת לשקף ולנהל עבור הלקוחות שלנו את התכניות שלהם בצורה האופטימאלית ביותר. שירות מול כל הגופים הפנסיוניים בישראל, כולל מומחיות במתן שירות לביטוחי מנהלים ותיקים ומורכבים, קרנות פנסיה מכל הסוגים קופות גמל וכיסויי אובדן כושר עבודה מקצועיים.
קופות גמל שנועדו לשכירים ולעצמאיים משמשות כאפיק חיסכון כללי לטווח בינוני וארוך אולי האפיק היחיד שנותר פטור ממס (במסגרת התקרה) לאחר הרפורמות במיסוי קופות הגמל. אנו נעזור לך לבחור את הקרן הנכונה, מסלול ההשקעות הנכון ולהשיג דמי ניהול מיטביים.
ביטוח בריאות מאפשר לבחור כיסויים ולבצע שילוב אופטימאלי בין שירותי הבריאות של קופות החולים לאלה של חברות הביטוח הנרכשים באופן פרטי. אנו עובדים עם כל חברות הביטוח וחברתנו מתמחה בתפירת התוכנית המתאימה למשפחה. התוכניות המשווקות כוללות בין היתר חבילות בסיס כמו ביטוח השתלות בארץ ובחו"ל ותרופות שלא בסל הבריאות וטיפולים מיוחדים בחול, במטרה להגן על התא המשפחתי מפני הוצאות ענק במקרה קטסטרופות העלולות לזעזע את התא המשפחתי ואף לגרום לקריסתו הכלכלית.
ביטוח מפני נזקים לרכב ולנוסעים בו, וביטוח מפני נזק לצד שלישי.
ביטוח מפני נזק לדירה ולרכוש שבה כתוצאה משרפה, משיטפון, מרעידת אדמה, מפריצה וכדומה. פוליסות ביטוח רכוש מנוסחות לפעמים כך שהביטוח ישלם את הסכום המצוין בפוליסה ולאו דווקא את שווי הנזק שנגרם.
כולל ביטוח הנדסי הכולל ביטוח עבודות קבלניות וכן ביטוח אחריות חוקית הכולל ביטוח אחריות כלפי צד שלישי (צד ג'), אחריות מעבידים, אחריות מקצועית, אחריות המוצר, אחריות מנהלים ונושאי משרה בחברה ועוד.
ביטוח המכסה נזק שנגרם למטייל, אם בגוף (הוצאות רפואיות) ואם ברכוש בזמן שהייתו מחוץ לארץ. ג'י סמארט עובדת עם החברות המובילות בתחום.
כאשר אנו מתקרבים לגיל פרישה, חיוני לעסוק בתכנון פרישה חכם כדי להבטיח עתיד נוח ובטוח.הנה שלוש פעולות חשובות שיש לנקוט לפני
תכנון הפנסיה שלך הוא היבט חיוני בהיערכות לפנסיה בישראל.הנה חמישה שלבים חיוניים כדי להבטיח תוכנית פנסיה מאובטחת: 1. הבנת המצב
הגעה לגיל פרישה היא אבן דרך משמעותית,להלן שבעה סימני אזהרה שכדאי להיזהר מהם לקראת קבלת קצבה: 1. חסכון לא מספק:
ההגעה לגיל הפרישה בישראל מצריכה תכנון קפדני וזאת על מנת להבטיח מעבר חלק לשלב הבא בחיים. להלן הצעדים הראשונים החיוניים
בכל הנוגע לתכנון פרישה בישראל, שיתוף פעולה עם איש מקצוע הוא מהלך חכם.הנה מספר סיבות מדוע חיוני לתכנן את הפרישה
אחד החששות הנפוצים לגבי תכנון פרישה הוא מה יקרה לתוכנית הפנסיה שנו לאחר שלא נהיה כאן. להלן סקירה קצרה של נקודות
מנשה היקר, אני רוצה להביע את תודתי הכנה לך ולצוות ג'י סמארט על התנהלות יוצאת הדופן בטיפול בתביעת הנכות מתאונה שעברתי. ברצוני לומר לך כי הפכת סיטואציה לא נעימה וארוכה לקלילה וברורה. חייב לציין שהפגנת מומחיות, רוגע, אוזן קשבת, התמדה ועקשנות לאורך כל התהליך במיוחד ברגעי משבר שהיו. כל התכונות הללו לא מובנות מאליהן ובאמת יוצאות דופן. בזכותך התביעה טופלה במהירות ויעילות רבה מול חברת הביטוח מנורה בע"מ. מאחל לך שתמשיך כך תמיד. תודה על הכל .
מנשה וואו, רציתי לומר לך תודה על עזרתך המדהימה בתביעות ביטוח הבריאות והנכות שלי. הפכת את הכל כל כך קל, ולא הייתי צריכה לדאוג לגבי עלויות וכסף בזמנים הקשים שעברתי. אתה סוכן ביטוח מדהים, ואני ובעלי אסירי תודה על עזרתך.
אני רוצה להביע את תודתי הכנה לך ולצוות ג'יסמארט על התנהלות יוצאת הדופן בטיפול בתביעת הנכות ואובדן כושר העבודה שלי. הפכת מצב שלא נעים לעבור אותו לקל יותר. המומחיות וההתעקשות שהפגנת באמת יוצאות דופן ובזכותך התביעה טופלה במהירות מול חברת הביטוח מנורה ומגדל .
צוות ג'י סמארט היקרים, אני אסיר תודה על הטיפול הראוי להערכה בטיפול במקרה הפטירה שנפל על משפחתנו בזמן לא צפוי. מעבר לגובה הפיצוי שממש הציל אותנו, האמפתיה והיעילות שלך ושל צוות ג'י סמארט בתקופת האובדן שלנו היו באמת יוצאות דופן. המסירות שלך לתמוך במשפחה ברגעים האפלים ביותר ראויה להערכה. תודה מקרב לב.
מנשה היקר, רציתי להודות לך ולצוות ג'י סמארט על החמלה והמקצועיות בטיפול בתביעות ביטוח הבריאות שלנו. תשומת הלב שלך לפרטים והסיוע המהיר סיפקו לנו שקט נפשי בתקופה מאתגרת. אנו באמת אסירי תודה על המומחיות שלך כסוכן ביטוח חיים זו באמת מתנה להיות לקוחות שלך ונדאג להפיץ את זה לכל מי שאנחנו אוהבים.
זמן לומר תודה. על השירות הצמוד, הליווי, על זה שרדפתם אחרי ולא אני אחריכם. על הדגלים שהרמתם כשמשהו לא כשורה, והרבה הרבה על הלב הענק שרוצה לסייע ללא כל תמורה. ברגעים הפחות נעימים של החיים, בהתמודדות מול חברות הביטוח, נוכחתי לדעת שיש לי על מי להישען. אשמח לתת לכם שירות חזרה ולהמליץ לכל מתעניין.